遭遇“网络诈骗”,许多当事人虽知“报警求助”,却最终选择沉默,不愿报警、不敢报警的心态使他们不得不自担损失。近日,浙江稠州商业银行(以下简称“稠州银行”)联动警方“四步走”,在打击电信网络诈骗行动中,既当鼓足士气“啦啦队”,又做案件处置“后援团”,协助受害人全额追回被骗资金。

  锁定异常交易,三级联动迅速响应

  今年4月,稠州银行实时预警系统向该行丽水分行提示了一笔“异常交易”,涉及账户很快引起工作人员注意。该行反诈专员依托风险核验系统,对账户流水等开展紧急排查,敏锐察觉到一笔省外陌生交易对手来账,随即判定账户存在重大风险。

  这笔交易由河南的金先生发起,转至王某名下的稠州银行账户,共计5000元。第一时间,稠州银行总、分、支三级同步预警信息,总行运营管理部运营预警中心、丽水分行、开户支行松阳支行启动了涉诈风险处置响应流程。

  开展深入核查,果断实施严密管控

  在丽水松阳支行,营业经理程发弟接到预警指令后,立即致电收款人王某,询问其资金来源及用途。面对询问,王某言辞闪烁,坚称是工资收入。实际上,王某的坚持“漏洞百出”,他无法说明发放单位及付款方姓名,说辞与实际细节严重不符。

  面对银行的问询与账户管控,恼羞成怒之下,王某扬言要向相关部门投诉。支行工作人员顶住压力,试图进一步沟通却不料王某失联。这一行为“坐实”了银行的判断,在稠州银行总分支行的审慎研判下,王某的账户被止付,剩余资金受严密管控。

  引导当事人止损,警银协作筑牢防线

  锁定了王某的疑点,另一位重要人物却迟迟没有“露面”。为核实资金真实情况,支行人员持续联系转账发起人金先生,终于在5月6日拨通了他的电话。与银行的紧急响应不同,金先生显得格外“冷静”。他已经清楚自己遭遇了诈骗,却又觉得金额并未过万,心底里放弃了追回的可能性。

  打击电信网络诈骗,稠州银行“经验十足”。为了给金先生补足报案信心,工作人员当即与他聊起了近期的社会案例与法规政策,详细介绍了报案追回资金的方法,鼓励金先生通过合法途径维护自身权益。稠州银行表示,会全力协助调查,并借助警银联动渠道反馈关键信息。当日,金先生在河南省完成报案,警方立即对王某账户实施行外止付。

  积极介入调解,全额挽回财产损失

  线索确凿,稠州银行总行、分行、支行与警方建立专项沟通机制,持续推进案件处置。经过多方持续沟通与不懈努力,5月9日,王某向金先生返还被骗资金。

  金先生第一时间将喜讯告诉了丽水松阳支行,他激动地表示:“多亏你们一遍又一遍提醒、鼓励我报案,不然这笔钱肯定追不回来了!”几天后,一面锦旗送达支行,为该行专业的风控能力与暖心服务点赞。

  在此次成功堵截中,稠州银行丽水松阳支行程发弟发挥了关键作用。她表示,一面锦旗,一份信任,更是一份责任,成果的取得离不开银行内部的高效协同,与警方的密切联动。为营造安全稳定的金融环境贡献力量,她义不容辞。